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USDT是詐騙嗎？USDT詐騙手法及風險匯總，USDT會被封殺嗎？

2024/05/03作者:

幣圈中有一種特殊的加密貨幣——穩定幣。穩定幣在連接傳統金融和去中心化金融方面發揮著至關重要的作用，它試圖將其市場價值與美元、黃金等外部參考掛鉤，從而大程度降低加密貨幣市場中常見的高波動性。

而在穩定幣中，泰達幣（USDT）是歷史最悠久、規模最大的，它也是投資者進行加密貨幣交易的主要媒介。

但每個人最關心的一個大問題是：USDT 安全嗎？是詐騙嗎？尤其是在今年 4 月美國參議員提出的最新穩定幣法案可能算法穩定幣後，人們對 USDT 是否值得投資又多了一些疑惑。

那麼，USDT 究竟安全嗎？會被封殺嗎？為何時常會看到 USDT 詐騙的新聞呢？在本篇文章中，我們將對此一一進行分析介紹。

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泰達幣 USDT 是什麼？

在開始討論泰達幣安全性之前，我們可以簡單了解一下該穩定幣。

泰達幣英文為 Tether USD，是由 Tether Limited 發行的與美元掛鉤的加密貨幣。到目前，USDT 是世界上歷史最悠久、規模最大的穩定幣，截至 2024 年 1 月市值超過 950 億美元。

USDT 的價值十分穩定，它通常保持與 1 美元 1:1 掛鉤，這意味著單一 USDT 代表 1 美元。據發行人 Tether 稱，所有 USDT 代幣均 100% 由美國國庫券、隔夜逆回購協議、貨幣市場基金、公司債、貴金屬、比特幣(BTC)、擔保貸款和現金等形式的美元儲備支持。

交易所一直是 USDT 的主要用戶，這有助於減少他們對維持銀行合作夥伴的依賴。然而，多年來，USDT 在投資者和交易者中已經佔據了一席之地。它是加密貨幣市場危機或波動時期最受歡迎的穩定幣之一，因為它提供了相對穩定的收入來源。

此外，USDT 的應用範圍十分廣，可在大多數流行的區塊鏈網路上使用，包括以太坊(ETH)、Tron (TRX)、 Solana (SOL)、Avalanche (AVAX)、Cosmos (ATOM) 和 Tezos (XTZ) 等。

具體關於泰達幣 USDT 的介紹和購買教學請看：：USDT泰達幣是什麼？為何備受投資者喜愛？怎麼買好？

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USDT 安全嗎？存在哪些爭議？

儘管 USDT 在加密貨幣社群中很受歡迎，但其儲備仍受到多項爭議。 Tether 尚未對其帳簿進行獨立審計，專家表示這可能會損害其未來的可信度。

穩定幣最引人注目的一點當然是它們被認為是「穩定的」。然而，在 Terra LUNA 崩盤之後，這種觀念發生了巨大變化，這是暴露穩定幣領域裂痕的最初跡象。

2022 年 5 月，Terra 發行的算法穩定幣 UST 跌至 26 美分，由於失去了與美元的掛鉤，使其基本上變得毫無價值。後來透露，該穩定幣背後的演算法使用了複雜的鑄造和銷毀代幣系統來調整供應並穩定價格，但可能適得其反並導致 UST 的垮台。

到了 2023 年 3 月，由於三大金融機構倒閉導致的美國銀行業危機，市值第二大的穩定幣 USDC 陷入困境。據透露，USDC 發行機構 Circle 在倒閉的矽谷銀行持有 33 億美元，約佔其全部 USDC 儲備的 8.2%。這引發了信心危機，許多人開始拋售其持有的 USDC。受此影響，USDC 3 月一度跌至 87 美分，超過了 2019 年 5 月 89 美分的歷史低點 。

這讓更多人開始懷疑，穩定幣真的穩定嗎？考慮到穩定幣高達 1,294.2 億美元（佔加密貨幣總市值的 11.38%）的市值，穩定幣的崩盤很可能會蔓延到加密貨幣市場的各個角落。

那麼，USDT 的立場在哪裡？

回到先前的問題，考慮到最近圍繞穩定幣的爭議，投資 USDT 安全嗎？為了回答這個問題，我們需要考慮兩個因素——它的「穩定性」如何，以及它在 USDC 脫鉤期間的表現如何。

在 USDC 穩定幣危機期間，USDT 維持了其對美元的價值，甚至在 2023 年 3 月的幾天內以小幅溢價進行交易。這歸根到底是因為 USDT 是一種以法幣抵押的穩定幣，與 UST 不同，這意味著它的價值或兌美元的穩定性取決於 Tether 是否持有適當的儲備。

這也是關於 USDT 安全性的大多數問題出現的地方。

Tether 在最新的鑑證報告中表示，其 USDT 擁有 100% 儲備金支持，其中大部分包括現金及現金等價物（佔其總儲備金的 84.7%）。其他儲備由公司債、貴金屬、擔保貸款和比特幣的組合組成。同時，其現金及現金等價物的近 80% 是美國國庫券。

簡單看一下這些數據就會發現，絕大多數 USDT 儲備都是由美國國庫券支持的，而美國國庫券通常被認為是最安全的投資資產之一。需要注意的是，美國國庫券的整體性質報告受到質疑。美國證券交易委員會互聯網執法辦公室前負責人約翰·里德·斯塔克曾批評了證明的使用，稱它們「毫無意義」，不被視為審計。此外，Tether 的形像已經被玷污過一次，當時美國監管機構指責該公司對其現金餘額「撒謊」。

最後，我們不要忘記美國的監管環境。眾所周知，美國監管機構一直在打擊加密貨幣業務，尤其是自 FTX 倒閉以來。而高級官員的評論表明，監管機構仍對 Tether 的說法持懷疑態度。如果正式調查迫使 Tether 披露其書籍，目前尚不清楚會發生什麼。

不過，如果你相信 Tether，那麼 USDT 將是比市場上其他穩定幣相對更安全的投資。 USDT 的儲備由不同資產的組合組成，事實證明，它在不確定時期具有彈性。

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USDT 詐騙頻頻出現，原因是什麼？

了解完 USDT 的安全性和風險後，不少剛接觸加密貨幣或者還沒接觸加密貨幣的投資者會疑惑，為何會時常看到新聞上出現 USDT 詐騙呢？

其實，這與虛擬貨幣和 USDT 的性質有關。

當今多數的加密貨幣，都是建立在區塊鏈的技術之上，通常不是由各國家或政府單位發行，它只存在於網路世界或者虛擬世界。而這使得該資產有一個最大的特色就是去中心化，去中心化的好處很明顯，即——區塊鏈上的資料公開透明、交易具有匿名性和隱秘性以及無需第三方及接入，可以實現民主、快速、全球化的交易。這種好處也恰恰成為了加密貨幣的劣勢，無監管者的情況使得加密貨幣詐騙手法更容易應用在市場中，且一旦詐騙發生，投資者將很難拿回自己的資金。

近幾年，隨著加密貨幣的流行，加密貨幣詐騙也時常發生，而其中最多的為比特幣詐騙，其次是 USDT 詐騙和其他流行加密貨幣詐騙。

正確來說，USDT 本身不是詐騙，但由於泰達幣備受投資者喜愛，它不僅具有加密貨幣易於交易且匿名的特定，而且幣值比較穩定幣，通常等同於 1 美元，因此詐騙分子也經常利用 USDT 來進行詐騙。

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USDT 詐騙手法有哪些？

近幾年 USDT 詐騙新聞時常有被報導，其手法其實大差不差，這裡我們可以看幾個相關的新聞報道：

……

那麼，常見的 USDT 詐騙手法有哪些呢？

從目前來看，投資者經常會遇到的泰達幣詐騙有：

  • 龐氏騙局
  • 釣魚詐騙
  • 交友詐騙
  • 虛假平台詐騙
  • 實體門市詐騙

其實這和我們以前遇到的傳統金融詐騙有點相似，接下來我們將拓展來說。

1.USDT 龐氏騙局

龐氏騙局不僅在傳統金融領域，在加密貨幣領域也很常見。

USDT 龐氏騙局通常表現為，有平台或商家打著高收益低風險的旗號，讓投資者充值 USDT，並承諾之後將返回這些泰達幣。而由於泰達幣的知名度比較高，且等同於美元，因此不了解的用戶很容易上當。

而當該平台無法繼續運作時，就會被揭露為龐氏騙局。

類似報導：

2.USDT 釣魚詐騙

釣魚詐騙在網路世界時常發生。這種虛假的釣魚連結不僅會出現在社媒中，還會出現在郵件裡，這要求我們要時常保持理智。因為詐騙分子會偽裝成官方人員來散發虛假的福利信息，當投資者點擊去後，就會被盜走個人詳細信息，例如加密貨幣錢包密鑰資訊等。

此外，有些詐騙分子甚至會「駭走」真正的官方賬號，讓人防不勝防。

類似報導：

3.USDT 交友詐騙

在當前，網路社交媒體已經成為了人們交友的渠道之一，而這種方法也讓騙子有了可趁之機。

有時候，您會在網路上遇到一個合心意的人，在開始交流後，對方會逐漸獲得您的信任，並以某種理由讓您在不知名網站投資泰達幣，或者對方幫您投資泰達幣，有一些還會以虛假的賺錢經歷吸引投資者的加入。但在拿到錢後，這個網上的好友就會馬上消失不見。

此外，這種情況不僅發生在單人交友中，如果你一旦表示出自己對其所推銷的產品感興趣，就會被拉去群組中，而群中會有很多像你一樣的對該產品感興趣的「同道中人」，並會不經意間透露自己豐厚的收益。但實際上，這些同道中人很可能是詐騙集團的人員，同樣是為了放鬆你的警惕並讓您投入更多的錢財。

就是因為這樣的投資情景可能很真實，因此不少人在被揭露是詐騙後，仍會在剛開始表示懷疑，最後可能血本無歸。

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4.USDT 虛假平台詐騙

在這種騙局中，詐騙者可能會建設一個虛假的泰達幣投資平台，用機器構建出一個虛假的交易市場和收益率，並承諾可能額外提供一些泰達幣以吸引投資者。但實際上，根本沒有這個交易所存在，投資者直到失去存款後才知道它是假的。

此外，有一些厲害的詐騙分子會利用技術，做出一個假的知名交易所網站，如幣安、BTCC 等，從而騙局用戶信任，最終套取用戶的資金。

5.USDT 實體門市詐騙

最後一個詐騙方法也是最讓人難以防範的就是，實體門市詐騙。

很多人可能認為，在網路上交易十分容易上當，也會求助無門，因此實體門店更加安全。

但有些詐騙分子就會利用這一點，在實體門市中進行虛假的泰達幣投資，或用相關機器，竊取用戶的錢包地址和密碼。

其實，仔細觀察以上五種 USDT 詐騙手法可以看出，這些詐騙方式其實大差不差，只要保持警惕，遠離那些讓你「一夜暴富」的項目，選擇合規的交易平台，就可以讓你遠離絕大多數的 USDT 騙局。

如果您害怕遇到虛假的 USDT 交易平台，可以避免不熟悉的交易所。在輸入任何個人資訊之前，請進行一些研究並檢查行業網站，以了解有關交易所聲譽和合法性的詳細資訊。此外，一定要從官方渠道開始交易，在開始交易前，請檢查網站域名是否正確（一個字母和符號都不能錯喔）。

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USDT 會被封殺嗎？

最後，我們也在這裡討論前言中提到的一點，泰達幣會被封殺嗎？

在 4 月 17 日，美國參議員 Kirsten Gillibrand 和 Cynthia Lummis 提出了最新的穩定幣法案《Lummis-Gillibrand 支付穩定幣法案 》，該法案中提及了多項穩定幣管理條例，包括：

  • 授權在聯準會註冊的國家非存款信託公司（非銀行）發行最高 100 億美元的穩定幣，而存款機構則沒有門檻。
  • 過渡性安排使現有的穩定幣發行人能夠在新的批准之前繼續運作。
  • 禁止演算法穩定幣。
  • 準備金要求包括資產隔離、覆蓋所有流通穩定幣的完全保證，以及將儲備資產限制為現金、銀行存款、90 天內到期的國庫券、7 天內到期的回購協議以及存放在 Fed 的存款。
  • 每月資產和監管違規揭露。
  • 一個工作天內強制贖回穩定幣。
  • 聯邦存款保險公司對無力償債的穩定幣發行人的監管和解決方案。
  • 澄清託管人的數位資產應被視為表外資產，就像其他託管金融資產一樣（推翻了 SEC 要求託管人將數位資產報告為表內資產並承擔相應負債的要求）。

作為市值最大的穩定幣 USDT，儘管十分受歡迎，但它並不受監管。相反，一旦監管機構對其展開調查，就會對其產生影響。

而該法案如果通過，可能會使更多銀行進入穩定幣市場，從而影響 USDT 的地位。

不過，這並不會意味著 USDT 會被封殺。近幾年泰達幣一直在與監管機構周旋，除了上市前出現的儲備爭議外，該穩定幣尚未爆發太大的危機事件。此外，Tether 交易活動主要發生在美國境外的新興市場，並由一般用戶和匯款推動。

而從其地位來看，泰達幣也很難被封殺，因為有太多人在用了。如果事情真的發生，那不僅僅會影響幣圈，可能會蔓延到其他領域中。

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